La morosidad en el Gran Buenos Aires alcanza niveles elevados en hogares y sectores productivos. Desde el BCRA explican el fenómeno y prevén un freno.
La morosidad en el Gran Buenos Aires (GBA) se aceleró hacia fines de 2025 y, en ese marco, encendió alertas en el sistema financiero. En diciembre, los préstamos a personas humanas en el conurbano alcanzaron un 18,4% de irregularidad, mientras que un año antes ese nivel era del 4,9%, según datos del Banco Central (BCRA).
En ese sentido, el incremento implicó que los créditos en situación irregular casi se cuadruplicaran en apenas doce meses. Además, el salto superó registros de años críticos y, por lo tanto, ubicó al conurbano bonaerense en una zona de riesgo elevada desde el punto de vista crediticio.
Por otra parte, la diferencia con otras regiones se amplió de manera marcada. El nivel de mora en el Gran Buenos Aires resultó 48% superior al de la Ciudad de Buenos Aires y, a su vez, 58% más alto que el del interior provincial, lo que evidenció un deterioro más profundo en los hogares del área.
Asimismo, el fenómeno también impactó en el entramado productivo. La industria textil y del cuero mostró una mora del 13%, mientras que hoteles y restaurantes alcanzaron el 12%. En tanto, transporte, construcción y comercio registraron niveles de irregularidad en ascenso.
En este contexto, especialistas señalaron que este deterioro afecta la cadena de pagos y, al mismo tiempo, alcanza tanto a empresas como a trabajadores. Además, el escenario de expectativas económicas negativas redujo incentivos para sostener compromisos financieros frente a la presión del gasto cotidiano.
Por su parte, desde el BCRA, el presidente Santiago Bausili vinculó el aumento con la expansión del crédito. "Si no hay crédito, no hay mora. Cuando aumentó el crédito, apareció la mora", sostuvo durante su exposición en la Expo EFI.
A la par, ejecutivos bancarios indicaron que el pico de la mora podría haber quedado atrás. En esa línea, Leandro Martínez, de Banco Provincia, afirmó: "El crédito minorista tiene niveles de mora altos, ahora entramos a una etapa normal. En la primera etapa del año había indicadores de riesgos altos. Ya tiende a normalizarse y creemos que hay que impulsar el crédito al consumo".
Finalmente, los últimos datos confirmaron que el deterioro se concentra en las familias. En febrero, la mora del crédito al sector privado alcanzó el 6,7%, con subas frente al mes previo y en la comparación interanual, mientras que en hogares llegó al 11,2%.
En detalle, dentro de ese segmento, los préstamos personales registraron la mayor irregularidad con 13,8%, seguidos por las tarjetas de crédito con 11,6%. En contraste, el financiamiento a empresas mostró niveles más bajos, aunque en ascenso, con una mora del 2,9% interanual.
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